בימים אלו, נשלחים דו"חות שנתיים מחברות הביטוח, קרנות הפנסיה ובתי השקעות.
טיפים ודגשים חשובים להבנת הדו"חות השנתיים.
שימו לב! קיימת חשיבות גבוהה להבנת הדו"חות – בחלקן, משמעות קריטית לבחינת הכיסויים הביטוחים.
בדיקת הפרטים האישיים – אנא בדוק את הפרטים האישיים. שם, שם משפחה, מספר ת.ז. וכד'. שימו לב, לתאריך לידה, מין וסטאטוס משפחתי – קיימת חשיבות שעשויה להשפיע על גובה הפרמיה ו/או הכיסוי הבטוחי.
בדיקת סכומי ביטוח – יש לבדוק האם סכומי הביטוח מתאימים להכנסה החודשית ולצרכים האישיים, כגון: בכיסוי לאובדן כושר עבודה נדרש כיסוי בגובה 75% מהשכר.
כמו כן, בביטוח למקרה פטירה, המשולם למוטבים, מומלץ שגובה הכיסוי הביטוחי יאפשר שמירה על רמת חיים טובה למשפחתך.
בדיקת מוטבים – בדו"ח השנתי לא ניתן לראות מי המוטבים בתוכניות שעל שמך, יחד עם זאת במידה ואינך זוכר או השתנה מצבך המשפחתי רצוי לעדכן את המוטבים בהקדם האפשרי.
